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承兑汇票--成为部分人的“利器”

圈钱盯上承兑汇票 由于票据市场工具品种单一,加上商业银行管理中的一些漏洞,银行承兑汇票已成为不法分子实施金融诈骗犯罪的首选领域。一名长期从事经济犯罪侦查工作的公安机关办案人员告诉《法制日报》记者,由于票据市场工具品种单一,加上商业银行管理中的一些漏洞,银行承兑汇票在实际运作过程中,引发了不少违法犯罪行为。尤其是在管理中存在的问题和漏洞,已成为不法分子实施金融诈骗犯罪的首选领域。“圈钱”损招盯上承兑汇票银行承兑汇票是贸易企业惯常使用的支付工具之一。一般而言,存款人先在银行开立账户并提出申请,开户银行经审查后,会向存款人开出银行承兑汇票。

作为票据结算主体的银行承兑汇票,目前已占全国所有银行结算量的70%左右。也就是说,自《中华人民共和国票据法》颁布以后,银行票据市场已步入一个发展的快车道。但承兑汇票在实际运作过程中,引发了不少违法违规行为,设置了一个又一个“陷阱”。仅在2000年,全国公安机关立案侦查的伪造金融票据、违法票据承兑的犯罪案件就达7419起,涉案金额达52亿元。这不得不引起人们的高度警觉。

票据“圈钱”

  资金掮客们往往采用票据“圈钱”。

  有了票据,在他们的眼中,“天上掉下馅饼”似乎已不再是神话。资金掮客利用非法手段从一家银行申请办理承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现。套取银行资金后,进入股市操作;或进行收购上市企业,再到股市上套取资金,轻而易举地完成“圈钱”过程。其主要做法是:首先与别的企业联手,伪造交易合同;然后采取反复使用同一张增值税发票原件,或非法购卖、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料,抑或是集团内部各公司之间对开增值税发票,骗取银行承兑汇票。这其中的“猫儿腻”很多:一是一些金融单位片面追求经济效益,盲目扩大业务;忽视安全防范,不严格按照查验手续和规定的程序办理,助长了犯罪分子铤而走险的侥幸心理。二是银行内部工作人员充当“家贼”,与犯罪分子串通一气,规避内部监管,违规办理承兑汇票。三是社会中介机构弄虚作假,一些社会中介机构(如会计师事务所,资产评估师事务所,公证处)滥用资信;违反职业道德和职业纪律,为了一己之利,出具虚假证照文件或材料,为犯罪活动提供了方便。 
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